预防OTC交易诈骗

为保障用户在 OTC 场外交易中的资产安全，AEGET 依据平台实操经验及行业风险案例，整理常见诈骗手法及相应防范措施。请用户在交易中保持警觉，严格核实账户信息和到账情况，防止不法分子利用规则漏洞实施欺诈。

第一章 初级诈骗类型与防范措施

1. 短信欺诈

手法说明：

骗子拍下订单后，以拖延交易为由发送伪造的银行到账短信，同时点击“我已付款”，诱导商家误放资产。

防范建议：

始终以银行 App 实际到账为准，不依据短信、截图或聊天信息判断资金状态。

2. 第三方代付诈骗

手法说明：

利用微信或支付宝“请代付”功能，或伪造收款二维码引导买家支付错误金额。

防范建议：

拒绝任何代付行为，仅接受实名支付；扫码前务必核对付款金额与账户信息。

3. 假转账截图（P 图）

手法说明：

伪造银行转账截图并提交催促放币，试图造成已到账假象。

防范建议：

仅以账户实际到账记录为准，截图不构成有效付款依据。

4. 虚假付款路径

手法说明：

将款项实际转至其控制的其他账户，再通过截图诱导商家误判资金来源。

防范建议：

核对资金是否确实进入您绑定的收款账户，金额一致前不得放币。

5. 连拍混淆订单

手法说明：

连续拍下多笔金额相近订单，仅对其中一笔付款，却标记其他订单为“已付款”。

防范建议：

务必核对订单号、付款账户实名与实际到账记录一致后再确认放币。

6. 支付宝收款请求欺诈

手法说明：

利用“向支付宝账户收款”功能诱导点击“立即付款”，伪造已付款状态。

防范建议：

拒绝一切非订单通道收款请求，避免受对方误导而提前放币。

第二章 进阶诈骗类型与防范措施

1. 相同金额订单掉包诈骗

手法说明：

骗子 A 实际付款但未标记付款，骗子 B 使用相同金额的未付款订单标记“已付款”并上传 A 的付款截图，混淆放币对象。

防范建议：

核对付款方姓名、账户与平台实名认证信息完全一致，确保匹配当前订单。

2. 部分付款诱导

手法说明：

骗子下单 10000 元，仅支付 1000 元并声称误操作，试图引导商家放币。

防范建议：

资产到账金额必须与订单金额完全一致；部分到账一律不得放币。

第三章 高风险诈骗类型与防范措施

1. 假担保交易诈骗

手法说明：

骗子通过添加微信、长期接触取得商家信任，再引入所谓“担保人”（假冒平台客服或名人）诱导商家放币。

防范建议：

AEGET 不提供任何形式的交易担保服务。凡是以担保名义参与交易的均属高风险操作，应立即拒绝。

2. 广告诱导对敲

手法说明：

通过低价广告吸引用户购买后要求将款项支付至第三方账户，形成无关联交易链，用户可能在不知情情况下成为受害者。

防范建议：

务必只向订单内交易对手付款，付款账户与平台实名认证信息不符时应立即终止交易。

第四章 安全交易建议

为确保交易安全，建议所有用户严格遵守以下规范：

1. 所有交易必须通过 AEGET 平台进行，严禁私下交易

2. 仅使用通过平台实名认证的账户进行付款与收款

3. 所有付款必须以到账为准，不接受截图、短信作为放币依据

4. 不接受代付、非实名付款或他人转账

5. 如发现异常或怀疑诈骗行为，请立即通过平台申诉机制提交证据，并联系 AEGET 客服。

AEGET 致力于打造一个安全、透明的 OTC 交易环境，但最终的资金安全取决于用户自身的警觉和操作规范。请您在交易过程中保持警惕，切勿因对方催促、截图、花言巧语而放松核查流程。